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5 conseils pour un investissement éthique dans les valeurs technologiques

De nos jours, les personnes qui négocient sur le marché boursier veulent plus qu’un rendement financier élevé. Ils optent de plus en plus pour des investissements qui auront également un impact sociétal positif.

La pandémie de coronavirus nous a montré que même les entreprises technologiques bien établies peuvent subir des revers à court terme. Apple, un géant de la technologie, a été ébranlé par la fermeture temporaire des centres de production chinois l’année dernière.

À plus long terme, cependant, les valeurs technologiques restent le premier choix de nombreux investisseurs. Historiquement, elles ont dominé les marchés boursiers mondiaux et continuent de croître à un rythme remarquable.

Même pendant la spirale descendante de la pandémie, les valeurs technologiques telles que Zoom et Microsoft ont pris de la valeur grâce à l’afflux de personnes qui ont commencé à travailler à domicile. La question qui se pose désormais à de nombreux investisseurs est la suivante : comment trouver des investissements rentables sans soutenir des activités contraires à l’éthique ?

La croissance des valeurs technologiques

Selon les conseillers en investissement Morningstar, les valeurs technologiques représentent 24,2 % des 500 premières valeurs aux États-Unis. Facebook, Apple, Amazon, Netflix et Alphabet (qui possède Google) dominent le marché, avec une valeur combinée de plus de 4 000 milliards de dollars américains.

Les valeurs technologiques occupent également le devant de la scène en Australie. Nous avons assisté à l’essor rapide de sociétés de type « acheter maintenant, payer plus tard », telles que Afterpay et Zip, détenues par des Australiens.

Dans le même temps, nous avons constaté une augmentation du nombre d’Australiens qui optent pour des fonds de pension éthiques et des systèmes d’investissement gérés de manière éthique. Ces derniers permettent aux investisseurs de verser de l’argent (qui sera géré par des gestionnaires de fonds professionnels) qui est mis en commun pour être investi en vue de produire un gain collectif.

On estime que l’investissement indirect par le biais de ces systèmes a augmenté de 79 % au cours des six dernières années.

Qu’est-ce que l’investissement éthique ?

Bien que l’investissement éthique soit un concept vaste, il peut être compris simplement comme le fait de placer son argent dans quelque chose qui contribue à améliorer le monde. Cela peut aller des entreprises qui défendent les droits des animaux à celles qui visent à limiter la prévalence sociétale des jeux d’argent, de l’alcool ou du tabac.

Bien qu’il n’existe pas de définition stricte de l’investissement éthique en Australie, de nombreux fonds gérés et super fonds cherchent à être accrédités par la Responsible Investment Association Australasia. L’aspect « éthique » peut être regroupé en trois grandes catégories :

Environnementale – comme le développement de technologies propres ou l’engagement dans une fabrication neutre en carbone.
Social – comme le soutien aux technologies innovantes, la réduction des dommages sociaux tels que la pauvreté ou les jeux d’argent, la promotion de l’égalité des sexes, la protection des droits de l’homme et des consommateurs, ou le soutien au bien-être des animaux.
Gouvernance d’entreprise – comme la lutte contre la corruption, la promotion de relations saines avec les employés ou la transparence institutionnelle.
En tant qu’investisseurs, nous devons être très attentifs aux petits caractères des entreprises dans lesquelles nous investissons. Par exemple, les directives d’accréditation stipulent qu’un fonds d’investissement géré qui exclut les entreprises ayant des liens « significatifs » avec les combustibles fossiles peut néanmoins en inclure une qui tire jusqu’à un certain montant de ses revenus des combustibles fossiles.

Ainsi, bien que le gestionnaire d’investissements AMP Capital soit accrédité, il peut quand même inclure des entreprises dont jusqu’à 10 % des revenus proviennent de la distribution et des services liés aux combustibles fossiles.

5 conseils pour un investissement technologique éthique

De nombreuses valeurs technologiques se prêtent bien à l’investissement éthique. Vous pouvez choisir d’investir seul ou indirectement via un fonds d’investissement géré. Dans les deux cas, vous devez d’abord faire quelques recherches de base.

1) Surveillez le fonds ou la société pour vous assurer que les normes sont respectées

Pour qu’une société soit cotée à l’Australian Securities Exchange (ASX), elle doit être cotée en bourse. Elle est donc tenue de soumettre un rapport d’audit annuel (vérifié par des auditeurs tiers) à l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), conformément à la Corporations Act 2001.

Vous pouvez également contacter l’ASIC pour obtenir de plus amples informations sur une société cotée à l’ASX. L’organisme équivalent pour les sociétés américaines est la US Securities and Exchange Commission.

Si une entreprise revient sur les normes éthiques qui ont motivé votre investissement initial, vous devriez envisager de retirer votre investissement.

2) Tenez-vous au courant des manquements à l’éthique signalés

Les reportages dignes de foi sont utiles à cet égard. Amazon, Facebook et Alphabet sont des noms récurrents dans les rapports sur les pratiques contraires à l’éthique dans le secteur des technologies.

Si vous pouvez accéder à de nombreuses informations sur une entreprise technologique à partir de son propre site web et de ses canaux de distribution, ces informations sont généralement embellies et/ou triées sur le volet par l’entreprise elle-même. Assurez-vous que vos informations proviennent de sources diverses.

3) Tenez compte de l’évaluation de l’entreprise par les employés et des raisons de cette évaluation

N’oubliez pas qu’une entreprise technologique peut être respectueuse de l’environnement mais ne pas être à la hauteur sur d’autres points, comme la parité salariale entre hommes et femmes, par exemple. Il est important d’écouter les déclarations des employés sur le fonctionnement interne de l’entreprise, car ces informations ne sont pas toujours disponibles.

Il existe un certain nombre de sites indépendants qui publient des évaluations de la culture d’entreprise, notamment Glassdoor.

4) Évaluez le score environnemental, social et de gouvernance d’entreprise (ESG)

L’un des avantages d’investir dans des entreprises technologiques de taille moyenne ou grande est la possibilité d’analyser leur score ESG, attribué par des agences telles que Refinitiv. Ce score reflète le degré d’adhésion de l’entreprise aux pratiques éthiques en matière environnementale, sociale et de gouvernance d’entreprise.

5) Méfiez-vous des mots à la mode

Si vous cherchez à investir dans les technologies propres, méfiez-vous des mots à la mode utilisés dans les rapports des entreprises. Il s’agit de termes qui, à première vue, peuvent sembler s’aligner sur vos propres valeurs d’investissement éthique, sans pour autant les concrétiser.

Par exemple, « carbone net zéro » et « carbone neutre » ne sont pas la même chose. Il s’agit d’une distinction importante à prendre en compte si vous souhaitez réaliser des investissements respectueux de l’environnement.The Conversation

Cet article d’Angel Zhong, maître de conférences en finance, RMIT University et Banita Bissoondoyal-Bheenick, professeur associé et doyen associé en finance, RMIT University est republié sur The Conversation sous une licence Creative Commons.

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